【2021年5月】保有銘柄と収支の振り返り

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こんばんは、吉田です。

2021年5月の保有銘柄と収支の振り返りを記録します。

対象期間は2021年4月25日 ~ 2021年5月24日です。

2021年5月の保有銘柄の状況

2021年5月現在保有している金融資産は

  • 株式
  • 投資信託
  • 確定拠出年金
  • 暗号通貨

の4つです。

株式の資産状況

2021年5月の株式の資産残高は

3,356,482円(前月+577,759円)

でした。

2021年5月に購入した株
  • CONTEXTLOGIC INC(WISH) 10株
  • NCINO INC(NCNO)17株
  • バルカー 5株
  • 東京海上HD 5株
  • 野村HD 100株
  • Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF(QYLD) 100株

新規で購入したのは、QYLDです。
QYLDはナスダック100のカバードコールオプションを利用したETFです。
配当目的で購入しました。(配当利回り12%ほど)

2021年5月に売却した株
  • なし
セクター別割合
国別割合

投資信託の資産状況

2021年5月現在の前提
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を購入
  • 毎月の購入金額は30000円
  • 2021年1月から加入
  • 積立NISAで利用
  • 信託報酬は0.182%

平均取得価格:13,773円
評価額:162,106円(先月+30,448円)
評価損益:+12,102円
評価損益率:+8.07%

確定拠出年金の資産状況

2021年1月現在の前提
  • MUFG・損保ジャパン日本興亜DC総合型プランを利用
  • 企業型DCでマッチング拠出を採用
  • 毎月の掛金は5000円
  • 2015年4月から加入

年金資産評価額:1,024,416円(先月+8,020円)
拠出金累計:720,414円(先月+10,000円)
全体の評価損益:304,002円(先月-1,980円)
運用利回り:+11.65%(先月-0.36ポイント)

確定拠出年金の保有銘柄

銘柄時価構成比信託報酬
三菱UFJ外国株式インデックス63%0.8532%
三菱UFJ225(DC)37%0.54%

暗号資産の資産状況

現在は、

292,000円/ETH

10,000円/IOST

6,125円/RIPPLE

です。

最近仮想通貨が下落したので、Rippleを7500円分、IOSTを3800円分購入。
ただ、IOSTをバイナンスに送金する際にメモを勘違いしてしまい、送金失敗しました。。
5000円分の損でした。。これを糧にして次回からは慎重に行おうと思います。

2021年5月家計簿収支の振り返り

2021年5月の収入

2021年5月の収入

収入手取り:296,000円(先月ー5,000円)
配当金:$1.28(AAPL)
その他:0円

合計:296,130円

今月はAAPLの配当金が入ってきました。

2021年5月の支出

2021年5月の支出

家賃:69,300円
食費:17,600円(+2,600円)
衣服・美容:3,100円(-9,900円)
教養・教育:20,200円(+8,200円)
電子マネー(交通費):8,900円(+2,900円)
通信費:16,100円(+16,100円)
日用品 0円(–円)
水道・光熱費:5,800円(–円)
交際費:29,600円(+13,900円)
趣味・娯楽:6,300円(+4,100円)
その他:5,400円(–円)
資産運用:476,200円(+44,200円)

合計:655,800円(+79,400円)

トピック
  • 通信費
    softbank光の違約金と楽天光の初期費用がかかりました。
    来月からは掛からない想定です。
  • 教育・教養
    ストレングスファインダーを受講した費用です。
    自身の強み発見のために課金しました。
    一回こっきりなので来月は掛からない想定です。
  • 交際費
    こちらは母の日のプレゼント代として掛かった費用です。
    来月は父の日があるので来月もかかる想定です。
  • 資産運用
    先月に祖父母からもらった現金をちょくちょく株式に変えています。
    残り50万円ほどありますが、暴落時用の資金として保持しておく予定です。
    ただ、もしかしたら変更して投入するかもしれないです。

全体のまとめ

金融資産

  • 株式
    3,356,482円(前月+577,759円)
  • 投資信託
    162,106円(先月+30,448円)
  • 確定拠出年金
    1,024,416円(先月+8,020円)
  • 暗号資産
    292,000円/ETH
    10,000円/IOST
    6,125円/RIPPLE

2021年5月の金融資産合計は

5,051,129円(先月+812,834円)

でした。

家計の収支

2021年5月の収入

収入手取り:296,000円(先月ー5,000円)
配当金:$1.28(AAPL)
その他:0円

合計:296,130円

2021年4月の支出

家賃:69,300円
食費:17,600円(+2,600円)
衣服・美容:3,100円(-9,900円)
教養・教育:20,200円(+8,200円)
電子マネー(交通費):8,900円(+2,900円)
通信費:16,100円(+16,100円)
日用品 0円(–円)
水道・光熱費:5,800円(–円)
交際費:29,600円(+13,900円)
趣味・娯楽:6,300円(+4,100円)
その他:5,400円(–円)
資産運用:476,200円(+44,200円)

小計(資産運用抜き):179,600円
合計:655,800円(+79,400円)

今月は通信費と交際費のプレゼント代が大きな出費です。
ただ、一時的なものなので、次回からは15万以下になりそうです。

また来月からは資産運用の部分で15万円を投入しようと検討しています。
内訳は、米国株(VTI)7万円、日本株5万円、投資信託3万円想定です。

以上。

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