【2020年12月】保有銘柄と収支の振り返り

暮らし
この記事は約6分で読めます。

こんばんは、吉田です。

2020年12月の保有銘柄と収支の振り返りを記録します。

2020年12月の保有銘柄の状況

2020年12月現在保有している金融資産は

  • 株式
  • 確定拠出年金
  • 暗号通貨

の3つです。

株式の資産状況

2020年12月の株式の資産残高は

2,290,787円(前月+63,186円)

でした。

12月に購入した株
  • 三菱UFJフィナンシャル・グループ 10株
  • KDDI 10株
  • NCINO INC 10株
  • ROCKET COMPANIES 10株
  • ROOT INC OH 10株
  • 東京海上ホールディングス 5株
  • 第一生命ホールディングス 10株
  • 日本電信電話 5株
12月に売却した株
  • GOODRX HOLDINGS 10株

12月はじっちゃまのツイートを参考にした米国の個別株が多かったです。少し自身の投資方針からずれたので、来年は個別株の購入は少なめに行おうと思います。

12月の保有銘柄

iシェアーズ・コア Jリート ETF1476REIT-ETF20
NECネッツエスアイ(株)1973情報・通信業100
CDS(株)2169サービス業21
JT2914食料品100
(株)ブリヂストン5108ゴム製品25
(株)アビスト6087サービス業5
(株)カネミツ7208輸送用機器30
三菱商事(株)8058卸売業35
(株)あおぞら銀行8304銀行業100
(株)三菱UFJフィナンシャル・グループ8306銀行業65
(株)三井住友フィナンシャルグループ8316銀行業31
オリックス(株)8591その他金融業100
三菱UFJリース(株)8593その他金融業55
岩井コスモホールディングス(株)8707証券業100
第一生命ホールディングス(株)8750保険業25
東京海上ホールディングス(株)8766保険業5
日本電信電話(株)9432情報・通信業20
KDDI(株)9433情報・通信業135
沖縄セルラー電話(株)9436情報・通信業5
蔵王産業(株)9986卸売業10
Ares Capital CorporationARCCその他金融業20
iShares Core High Dividend ETFHDVETF19
Ncino IncNCNO情報・通信業10
Rocket Companies IncRKTREIT10
Root IncROOT保険業10
SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETFSPYDETF20
Vanguard Russell 1000 Value Index Fund ETFVONVETF3
コード/ティッカー昇順で記載

相変わらず、情報・通信業が多いので、他のセクターを買いつつ、米国株を買い進めていこうと思います。

確定拠出年金の資産状況

2020年12月現在の前提
  • MUFG・損保ジャパン日本興亜DC総合型プランを利用
  • 企業型DCでマッチング拠出を採用
  • 毎月の掛金は5000円
  • 2015年4月から加入

年金資産評価額:861,321円(前月+35,080円)
拠出金累計:670,414円(前月+10,000円)
全体の評価損益:+191,329(前月+25,502円)
運用利回り:+8.4%(前月+0.59ポイント)

確定拠出年金の保有銘柄

銘柄時価構成比時価評価額取得金額評価損益
評価損益率
信託報酬
三菱UFJ外国株式インデックス62%532,600円449,340円83,260円
(18.5%)
0.8532%
三菱UFJ225(DC)38%329,143円232,646円96,497円
(41.4%)
0.54%

前回より外国株の比重を多くし、6割程度に変更。日本株は4割ほどにした。
結果的には前月より運用利回りは0.59ポイントアップの8.4%になった。

暗号資産の資産状況

暗号資産はイーサリアム(ETH)を5万円分購入しています。

現在は、

87,947円(前月+27,303円)

です。

ただ保有しているだけですが前回より2万7000円ほどアップしています。

イーサリアムの価格が14万ほど上がったら売却をしようと思います。

2020年12月家計簿収支の振り返り

2020年12月の収入

2020年12月の収入

給料の手取り:305,000円(+18,800円)
配当金:16,700円

前回より18,800円あがったのは、年末調整の還付金。なので、今回限りです。

また12月は配当金が振り込まれました。ボーナスは3月9月なので、6月12月に配当金でいくらか貰えるようにして、第2のボーナスにしていきたいなぁ。

手取りがアップしたのは年末調整で還付金が来たので前回よりちょっとアップしています。

2020年12月の支出

2020年12月の支出

家賃:69,300円
食費:19700円(-39,100円)
衣服・美容:2,000円(-39,800円)
教養・教育:12,300円(+800円)
電子マネー:9,000円
通信費:3,400円(+300円)
日用品 3,000円(-500円)
水道・光熱費:2,500円
交際費:46,000(New)
交通費:13,000(New)
資産運用:100,000円(+19,200円)

合計:280,200円(+200円)

家計の割合
分析
  • 食費と衣服・美容で78,900円ダウン
    実家に帰省したことにより、食費が大幅ダウン。
    衣服・美容に関しては前回が多かったので下がり幅が大きい。
  • 交際費と交通費で59,000円アップ
    実家に帰省したことにより、交通費が追加したのと、
    クリスマス時期で交際費も増加。こちらは落ち着く予定。
  • あとは資産運用額を19,200円追加
    今後は10万入金していく

1月は食費がまた戻ると思うが、交際費は少なくなると思う。
交通費は2月にも沖縄に帰省する予定があるのでまたかかると思う。

全体のまとめ

金融資産

  • 株式
    2,290,787円(前月+63,186円)
  • 確定拠出年金
    861,321円(前月+35,080円)
  • 暗号資産(イーサリアム)
    87,947円(前月+27,303円)

12月の金融資産合計は

でした。

家計の収支

2020年12月の収入

給料の手取り:305,000円(+18,800円)
配当金:16,700円

2020年12月の支出

家賃:69,300円
食費:19700円(-39,100円)
衣服・美容:2,000円(-39,800円)
教養・教育:12,300円(+800円)
電子マネー:9,000円
通信費:3,400円(+300円)
日用品 3,000円(-500円)
水道・光熱費:2,500円
交際費:46,000(New)
交通費:13,000(New)
資産運用:100,000円(+19,200円)

合計:280,200円(+200円)

前回に引き続き、資産運用の費用を抜いたら18万円で収まっているのでこれを超えないようにしてく。

コメント

タイトルとURLをコピーしました