【2021年1月】保有銘柄と収支の振り返り

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こんばんは、吉田です。

2021年1月の保有銘柄と収支の振り返りを記録します。

対象期間は2020年12月25日 ~ 2021年1月24日です。

2021年1月の保有銘柄の状況

2021年1月現在保有している金融資産は

  • 株式
  • 投資信託
  • 確定拠出年金
  • 暗号通貨

の4つです。

今月から投資信託を始めました。

株式の資産状況

2021年1月の株式の資産残高は

2,425,776円(月+134,989円)

でした。

2021年1月に購入した株
  • 九州旅客鉄道 15株
  • Apple 3株
2021年1月に売却した株
  • なし

1月は日本株はJR九州、米国株はAppleを買いました。

JR九州は、
・配当利回りが4%以上
・自己資本率40%以上
ほかは、運輸業やホテル・不動産業がコロナ禍で売上が落ち込んでいるが、
コロナが解消されたら売上が戻りそうという理由で購入しました。

Appleはアナリストの予想を超え決算が良かったのと、カップウィズハンドルという
株価上昇のシグナルが出ていたので購入したのですが、現在マイナス5%になっています。。

恐らく原因としてはロビンフッドと機関投資家いざこざで市場が不安定な状態なのかなと思っています。

2021年1月の保有銘柄

銘柄コード/ティッカー業種数量
iシェアーズ・コア Jリート ETF1476REIT-ETF20
NECネッツエスアイ(株)1973情報・通信業100
CDS(株)2169サービス業21
JT2914食料品100
(株)ブリヂストン5108ゴム製品25
(株)アビスト6087サービス業5
(株)カネミツ7208輸送用機器30
三菱商事(株)8058卸売業35
(株)あおぞら銀行8304銀行業100
(株)三菱UFJフィナンシャル・グループ8306銀行業65
(株)三井住友フィナンシャルグループ8316銀行業31
オリックス(株)8591その他金融業100
三菱UFJリース(株)8593その他金融業55
岩井コスモホールディングス(株)8707証券業100
第一生命ホールディングス(株)8750保険業25
東京海上ホールディングス(株)8766保険業5
九州旅客鉄道(株)9142陸運業5
日本電信電話(株)9432情報・通信業20
KDDI(株)9433情報・通信業135
沖縄セルラー電話(株)9436情報・通信業5
蔵王産業(株)9986卸売業10
Apple IncAAPL情報・通信業3
Ares Capital CorporationARCCその他金融業20
iShares Core High Dividend ETFHDVETF19
Ncino IncNCNO情報・通信業10
Rocket Companies IncRKTREIT10
Root IncROOT保険業10
SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETFSPYDETF20
Vanguard Russell 1000 Value Index Fund ETFVONVETF3
コード/ティッカー昇順で記載
セクター別金額の割合
国別金額の割合

情報・通信業のセクターは相変わらずですね。入金力が低いので大幅に変えるのは難しい。
米国株も引き続き注力していきます。

投資信託の資産状況

2021年1月現在の前提
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を購入
  • 毎月の購入金額は30000円
  • 2021年1月から加入
  • 積立NISAで利用
  • 信託報酬は0.182%

平均取得価格:12,738円
評価額:30,924円
評価損益:+924円
評価損益率:+3.08%

積立NISAは超長期用の資金として脳死で積立していきます。
年間40万円積み立てるのを目標しています。

確定拠出年金の資産状況

2021年1月現在の前提
  • MUFG・損保ジャパン日本興亜DC総合型プランを利用
  • 企業型DCでマッチング拠出を採用
  • 毎月の掛金は5000円
  • 2015年4月から加入

年金資産評価額:901,412円(先月+40,091円)
拠出金累計:680,414円(先月+10,000円)
全体の評価損益:220,998円(先月+29,669円)
運用利回り:+9.53%(先月+1.13ポイント)

確定拠出年金の保有銘柄

前回より外国株の比重を多くし、6割程度に変更。日本株は4割ほどにした。
結果的には前月より運用利回りは0.59ポイントアップの8.4%になった。

銘柄時価構成比信託報酬
三菱UFJ外国株式インデックス61%0.8532%
三菱UFJ225(DC)39%0.54%

暗号資産の資産状況

暗号資産はイーサリアム(ETH)を5万円分購入しています。

現在は、

161,379円(+月73,432円)

です。

先月から+7万円ほど。イーサリアムがめちゃくちゃ上がりました笑

売りどきを検討している状態です。

2021年1月家計簿収支の振り返り

2021年1月の収入

2021年1月の収入

収入手取り:296,100(先月-9,700円)
交通費:14,200
iPhone売却:20,900
PS4売却:18,000
配当金:600

合計:349,800円

今年から1万円程給料が上がりました!なので、去年より1万ほどアップです!

配当金はARCCの配当金です!

後はPS4とiPhone8の売却で出た利益が入ってきています。

2021年1月の支出

2021年1月の支出

家賃:69,300円
食費:26,900円(+7,200円)
衣服・美容:3,900(+1,900円)
教養・教育:13,100円(+800円)
電子マネー:3,000円(-6,000円)
通信費:59,500円(+56,100円)
日用品 6,400円(+3,400円)
水道・光熱費:0円(-2,500円)
交際費:0円(-46,000円)
交通費:15,000円(+2,000円)
趣味・娯楽:55,900円(+49,300)
その他:400円(New)
資産運用:105,000円(+5000円)

合計:358,400円(+71600円)

2021年1月の支出割合
まとめ
  • 食費は落ち着いたかなという感じですね。
    大体3万円前後に推移してく予定です。
  • 通信費はiPhone8からiPhoneSE2に変更したので、
    その分の費用(57600円)がプラスされました。
    ただ、売却分の利益を通算すると36700円で購入したことになります。
    こちらは今回限りなので来月からはなくなります。
  • 交通費は結婚式の関係で実家に帰省するので、そこの飛行機代が掛かってます。
    こちらも今回限りなので来月からはなくなります。
  • 趣味・娯楽はPS5の購入代(55,900円)です。
    こちらもPS4も売約したので、通算すると35000円で購入したことになります。
    こちらも今回限りなので来月からはなくなります。

全体のまとめ

金融資産

  • 株式
    2,425,776円(先月+134,989円)
  • 投資信託
    30,924円
  • 確定拠出年金
    901,412円(先月+40,091円)
  • 暗号資産(イーサリアム)
    161,379円(+先月73,432円)

2021年1月の金融資産合計は

3,519,481円(先月+279,436円)

でした。

家計の収支

2021年1月の収入

収入手取り:296,100(先月-9,700円)
交通費:14,200
iPhone売却:20,900
PS4売却:18,000
配当金:600

合計:349,800円

2021年1月の支出

家賃:69,300円
食費:26,900円(+7,200円)
衣服・美容:3,900(+1,900円)
教養・教育:13,100円(+800円)
電子マネー:3,000円(-6,000円)
通信費:59,500円(+56,100円)
日用品 6,400円(+3,400円)
水道・光熱費:0円(-2,500円)
交際費:0(-46,000円)
交通費:15,000(+2,000円)
趣味・娯楽:55,900円(+49,300)
その他:400円(New)
資産運用:105,000円(+5000円)

合計:358,400円(+71600円)

今月の収支は8600円のマイナスとなりました。

趣味のPS5代とiPhone代が大きな出費となりました。
こういった大きな変動部分を上手くコントロールし、キャッシュがまいなすにならないようにしないといけないですね。

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